Entenda como fazer o fluxo de caixa de maneira simples e eficiente
Saiba como otimizar o controle do fluxo de caixa em sua empresa
Gerenciar o fluxo de caixa é um desafio para todas as empresas, não apenas para as pequenas.
Mesmo as grandes empresas com sistemas sofisticados de gestão financeira podem ter dificuldades para prever suas necessidades de caixa e cumprir as obrigações em tempo hábil.
Nesse sentido, manter um olho no fluxo de caixa de sua empresa é a chave para manter-se solvente, e é algo que toda empresa deve vigiar de perto.
E não se trata apenas de ter dinheiro suficiente para pagar suas contas; trata-se também de garantir que você tenha dinheiro suficiente para que não corra o risco de entrar em falência como resultado da operação de seu negócio.
A gestão do fluxo de caixa é, portanto, um dos indicadores-chave do sucesso ou fracasso de seu negócio.
Vamos analisar 9 dicas para melhorar o fluxo de caixa de sua empresa.
Como se preparar para um fluxo de caixa saudável
O fluxo de caixa é o sangue vital de qualquer negócio.
É essencial monitorar seu fluxo de caixa e ficar por dentro de quanto dinheiro você tem para entrar, sair e quanto sobra no final de cada mês para investir ou economizar.
Perder o controle do seu fluxo de caixa pode ser desastroso para o seu negócio.
Ficar sem dinheiro é um dos maiores temores para as pequenas empresas, por isso é importante que você tome medidas para garantir que isso não aconteça com você.
Contar com o controle do fluxo de caixa ajuda você a acompanhar seus resultados, evitando problemas ligados a suas finanças.
Isso porque o desempenho financeiro de sua empresa afetará seu fluxo de caixa; quando sua empresa tem muitas despesas que não estão sendo substituídas por receitas de vendas, isso pode sinalizar um fluxo de caixa negativo.
Acompanhá-lo de perto permite que você identifique isso com mais facilidade e evite surpresas desagradáveis.
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O que é fluxo de caixa?
Fluxo de caixa é a quantidade de dinheiro que entra das operações de uma empresa, menos a quantidade de dinheiro que sai para as mesmas operações.
Ele é diferente do lucro, porque o lucro leva em conta os custos de financiamento, depreciação e impostos, que não são refletidos no fluxo de caixa.
Ele também é diferente da saúde geral da empresa, porque consiste em apenas um aspecto do quadro financeiro da empresa.
Por que o fluxo de caixa é importante?
Ele pode ser a diferença entre o sucesso e o fracasso em seu negócio.
Se você não tiver dinheiro suficiente para cobrir suas despesas e obrigações, você não poderá permanecer no negócio.
Caso você tenha muito dinheiro entrando, você pode decidir colocá-lo para economizar.
Ainda, se você tiver muito pouco dinheiro entrando, você pode contrair um empréstimo.
Entretanto, um débito excessivo pode colocá-lo em risco de falência.
Muito pouco dinheiro em sua empresa pode levar a pagamentos falhados, demissões de funcionários ou até mesmo ao fechamento de suas portas.
Se você falhou nos pagamentos e não consegue pagar seu empréstimo, sua reputação comercial sofrerá, dificultando a obtenção de financiamento no futuro.
Caso sua empresa feche, você poderá ficar com dívidas que poderá ter problemas para pagar.
Sendo assim, é imprescindível que sua organização realize o controle dele por meio de ferramentas específicas, para que você possa acompanhar todas suas entradas e saídas.
Ainda, isso é relevante, pois ajudará você a entender melhor quais os limites que devem ser respeitados em seu empreendimento, principalmente quanto à capacidade de pagamento.
Isso permite que você possa fazer compromissos alinhados à realidade do seu empreendimento, evitando sobrecarregar suas finanças.
Outro fator que torna o controle do fluxo de caixa relevante consiste no aspecto que ele contribui para que o seu empreendimento seja mais seguro, já que facilita a identificação de fraudes e desvios.
Estratégias para ajudar a gerenciar o fluxo de caixa de sua empresa
Você pode usar estas estratégias para melhorar o fluxo de caixa em sua empresa.
Mantenha o controle de seu fluxo de caixa.
Para começar, você vai querer ter certeza de que sabe exatamente quanto dinheiro está entrando em seu negócio e quando esse dinheiro está entrando.
Você também vai querer saber quanto dinheiro está saindo de seu negócio e quando esses pagamentos são devidos.
Receba o máximo que puder adiantado
Receber um grande pagamento adiantado não só ajudará a melhorar o negócio a curto prazo, mas poderá lhe dar a alavancagem necessária para negociar melhores condições de pagamento com seus fornecedores no futuro.
Conheça os custos de colocação de seu produto no mercado
Com o dinheiro que você tem em mãos, você pode, então, começar a considerar os custos que estão associados à colocação de seu produto no mercado.
Dito isso, nos próximos tópicos, você conhecerá algumas dicas que vão ajudar seu empreendimento a ter uma gestão eficiente.
Dica 1 – Pague suas contas em dia
Isto pode parecer contraintuitivo, mas pagar suas contas com atraso pode realmente prejudicar seu fluxo de caixa.
Você pode evitar isto ao estabelecer acordos de pagamento com seus fornecedores.
Se você estiver tendo problemas para pagar seus fornecedores a tempo, você pode sempre tentar negociar as condições de pagamento.
Ainda, se você não pagar suas contas, seus vendedores podem decidir tomar medidas legais contra você e iniciar um processo de apreensão de bens.
Isto também pode prejudicar a reputação de sua empresa.
Dica 2 – Não pague seus fornecedores muito cedo
Isto vai contra a sabedoria convencional, mas pagar a seus fornecedores muito cedo pode realmente prejudicar seu fluxo de caixa.
Enquanto pagar seus fornecedores com atraso prejudica-lo, pagar seus fornecedores muito cedo pode, na verdade, fazer com que seu fluxo de caixa melhore um pouco demais.
Caso você pague seus fornecedores muito cedo, eles podem decidir contrair um empréstimo contra o valor que você já pagou a eles.
Isto pode realmente ser uma coisa boa se você estiver usando o dinheiro para investir em seu negócio, mas pode ser um grande problema se seus vendedores estiverem usando esse dinheiro para investir em seus negócios.
Dica 3 – Usar o crédito estrategicamente
O crédito pode ajudá-lo a administrar seu fluxo de caixa e fazer crescer sua empresa, mas você precisa ser cuidadoso na forma como o utiliza.
Você pode começar retirando uma linha de crédito de seu banco para cobrir os custos de colocação de seu produto no mercado.
Também você pode considerar a possibilidade de obter uma linha de crédito de uma empresa financeira para ajudá-lo a comprar ingredientes ou suprimentos para seu produto.
Se você usar o crédito de forma responsável, isso pode realmente ser uma coisa boa. Se você não usá-lo de forma responsável, pode ser um grande problema.
Dica 4 – Tomar decisões inteligentes de contratação
Quando você precisar contratar novos funcionários, você provavelmente vai querer fazer a oferta primeiro e, depois, descobrir como vai pagar por ela. Infelizmente, isso pode acabar prejudicando seu fluxo de caixa.
Em vez disso, descubra quanto custarão os novos funcionários.
Depois, negocie com os candidatos para ver se eles mesmos podem fazer os pagamentos. Isso o ajudará a evitar danos.
Dica 5 – Administre seu inventário cuidadosamente
Se você estiver fazendo ou comprando produtos que você tem que manter em estoque, certifique-se de que não está mantendo muito à mão.
Caso você mantenha um estoque muito à mão, terá que pagar para mantê-lo em estoque.
Isto irá comer em seu fluxo de caixa. Infelizmente, não há um número mágico para quanto inventário você deve manter à mão.
Tudo depende de muitos fatores, tais como o custo dos ingredientes ou produtos, a demanda por eles e suas vendas.
Dica 6 – Ser seletivo com vantagens e benefícios para os funcionários
Quando você está trazendo novos funcionários, talvez queira oferecer-lhes uma ampla gama de benefícios.
No entanto, estes podem acabar prejudicando seu fluxo de caixa.
Em vez disso, certifique-se de oferecer benefícios que são absolutamente necessários para os funcionários de sua equipe.
Dica 7 – Seja transparente com seus funcionários
Você quer ser transparente com seus funcionários sobre o estado do fluxo de caixa da empresa.
Pedir-lhes que se sacrifiquem de alguma forma para ajudar a empresa é uma coisa. Mantê-los no escuro sobre a situação financeira é outra coisa.
Se ele estiver apertado, certifique-se de que seus funcionários saibam sobre isso.
Eles podem ajudar você a encontrar maneiras de melhorá-la.
Ainda, lembre-se de dar treinamento efetivo para os colaboradores do setor financeiro, principalmente aqueles que vão lidar com suas finanças.
O trabalho de sua equipe é importante para que os seus controles sejam realizados de maneira apropriada.
Dica 8 – Acompanhe suas despesas
O fluxo de caixa está intimamente relacionado às despesas.
Se você não estiver acompanhando suas despesas, será difícil fazer os ajustes que forem necessários. Você deve rastrear suas despesas com o máximo de detalhes possível.
Também você pode querer manter um caderno ou planilha com suas despesas listadas por data, valor e descrição.
Mantenha o controle de suas despesas por categoria, como aluguel, serviços públicos, folha de pagamento, impostos e outros custos contínuos.
Você também deve acompanhar as despesas únicas, tais como o custo de instalação de seu negócio, quaisquer taxas legais incorridas com a instalação de seu negócio ou compra de equipamentos, ou o custo de participar de conferências ou seminários que ajudarão seu negócio a crescer.
Dica 9 – Monitore seus fluxos de receita
Suas despesas sempre mudarão de mês para mês, mas seus fluxos de receita não mudarão.
Acompanhe seus fluxos de receita, tais como a quantidade de dinheiro que você está ganhando de cada um de seus clientes ou clientes.
Também acompanhe suas estimativas, assim como a receita real que você está recebendo dos clientes, para ter certeza de que você está no caminho certo para o mês.
Devemos incluir que é essencial acompanhar sua receita por cliente a cada mês para ter certeza de que você está recebendo pagamento de todos os seus clientes.
Além de ajudar a ter um maior controle dos níveis de inadimplência, ao realizar esse acompanhamento, você consegue identificar oportunidades de investimento, ou seja, áreas em seu negócio que estão sendo mais rentáveis e podem receber maiores aplicações.
No link abaixo, você entenderá quem poderá ajudar você, na prática, a lidar com esse assunto com mais segurança:
Contabilidade em Cascavel – PR
Resultado Contábil: vamos ajudar a tornar seus controles mais fáceis
O fluxo de caixa é uma parte importante de qualquer negócio.
É importante rastrear suas despesas e monitorar seus fluxos de receita para ter certeza de que você tem dinheiro suficiente para cobrir suas despesas.
Com a organização e a gestão financeira certas, você pode se capacitar com o conhecimento necessário para ter sucesso.
Esperamos que agora você entenda o que é fluxo de caixa e como você pode usar a gestão financeira para ajudar seu negócio a ter sucesso.
O fluxo de caixa é aspecto vital em qualquer negócio, portanto manter um olho nele é crucial para se manter solvente.
Essas 9 dicas o ajudarão a administrar seu fluxo de caixa e a melhorar a saúde de seu negócio em geral.
Nós, da Resultado Contábil, temos a expertise necessária para ajudar você a ter um fluxo de caixa eficiente, para auxiliar você não apenas em montar a forma como ele será realizado, mas também para ajudá-lo a interpretar seus números e a dar a você suporte a fim de que tome decisões com base na sua realidade.
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